2025 부동산 세금 캘린더 – 신고·납부 일정과 준비서류 정리

부동산을 사고, 보유하고, 팔 때 세금 신고와 납부는 절대 피할 수 없는 과정입니다.
하지만 세금 종류가 다양하다 보니 “언제까지 신고해야 하지?” “어디서 납부하지?” 같은 혼란이 생깁니다.

신고 기한을 놓치면 가산세 폭탄을 맞을 수 있고, 준비서류를 제대로 챙기지 않으면 신고 오류가 발생할 수 있습니다.

이 글에서는 2025년 부동산 세금 캘린더를 정리해, 세금 신고·납부 시기와 필수 준비서류를 한눈에 볼 수 있도록 구성했습니다.

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1. 2025년 주요 부동산 세금 한눈에 보기

부동산 관련 세금은 크게 세 가지로 나눌 수 있습니다.

• 취득세: 집을 살 때
• 보유세(재산세·종합부동산세): 집을 가지고 있을 때
• 양도소득세: 집을 팔 때

각 세금마다 신고·납부 시기, 방법, 준비서류가 다릅니다.

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2. 2025 취득세 – 부동산 살 때 내는 첫 세금

📌 신고·납부 기한

• 부동산 취득일로부터 60일 이내

👉 예: 3월 10일에 집을 샀다면, 5월 9일까지 신고·납부

📌 납부 방법

• 위택스(Wetax) 온라인 신고 또는 시·군·구청 세무과 방문

📌 필요 서류

• 매매계약서
• 취득세 신고서
• 주민등록등본(감면 신청 시 필요)
• 부동산 등기 관련 서류

📌 포인트

• 취득세를 내야 소유권 이전 등기 가능
• 기한을 놓치면 무신고 가산세(20%) + 납부 지연 가산세 부과

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3. 2025 재산세 – 매년 7월과 9월에 내는 보유세

📌 부과 대상

• 모든 부동산 소유자

📌 납부 시기

• 7월 16~31일: 건물분 + 주택분 1차 고지
• 9월 16~30일: 주택분 2차 고지

📌 납부 방법

• 고지서로 은행 납부, 위택스 납부 가능

📌 필요 서류

• 별도 신고 서류 없음 (지자체 자동 부과)

📌 포인트

• 10만 원 이하 세액은 7월에 한꺼번에 부과
• 고지서만 받으면 납부하면 되기 때문에 비교적 간단

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4. 2025 종합부동산세 – 매년 12월, 고가 주택·다주택자 대상

📌 부과 대상

• 1주택자: 공시가격 합산 11억 원 초과
• 다주택자: 공시가격 합산 6억 원 초과

📌 신고·납부 시기

• 12월 1~15일

📌 납부 방법

• 홈택스 또는 은행 납부 (250만 원 이상이면 2회 분납 가능)

📌 필요 서류

• 국세청 자동 고지 (별도 신고 필요 없음)
• 감면·공제 신청 시: 장기보유·고령자 공제 신청서

📌 포인트

• 다주택자는 중과세율 적용 → 세금 크게 늘어날 수 있음
• 1주택자는 공제 적용 가능 (최대 80%)

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5. 2025 양도소득세 – 집을 팔 때 가장 중요한 세금

📌 신고·납부 기한

• 양도일이 속한 달의 말일부터 2개월 이내

👉 예: 4월 10일 매도 → 6월 30일까지 신고·납부

📌 납부 방법

• 홈택스 전자신고 또는 세무서 방문 신고

📌 필요 서류

• 매매계약서
• 등기부등본
• 취득가액 증빙서류(매매계약서, 취득세 영수증 등)
• 필요경비 증빙(중개수수료, 리모델링 비용 등)
• 장기보유특별공제 신청 시 거주·보유 입증 서류

📌 포인트

• 2개월 이내 신고하지 않으면 무신고 가산세(20%) + 납부지연 가산세
• 필요경비 증빙을 잘 챙기면 세금 절약 가능

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6. 임대소득세 – 월세·전세 간주임대료 소득자 신고 필수

📌 신고·납부 시기

• 5월 종합소득세 신고 기간(5월 1~31일)

📌 납부 방법

• 홈택스 전자신고

📌 필요 서류

• 임대차 계약서
• 임대소득 관련 영수증

📌 포인트

• 연 2,000만 원 이하 월세 → 분리과세 14%
• 전세보증금 3억 초과 시 간주임대료 과세 대상

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7. 2025 부동산 세금 캘린더 정리

✅ 1~12월: 부동산 취득 시 → 취득세 60일 이내 신고
✅ 5월: 임대소득세 신고
✅ 7월 16~31일: 재산세 1차
✅ 9월 16~30일: 재산세 2차
✅ 12월 1~15일: 종합부동산세 납부
✅ 매도 후 2개월 이내: 양도소득세 신고

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8. 세금 신고·납부 체크리스트

• 📌 신고 기한 꼭 체크하기 → 놓치면 가산세 폭탄
• 📌 증빙 서류 꼼꼼히 챙기기 → 영수증, 계약서 필수
• 📌 홈택스·위택스 활용하기 → 온라인 신고·납부로 편리
• 📌 분납 제도 활용하기 → 종부세·양도세 큰 금액일 때 분납 가능
• 📌 전문가 상담 필요 여부 확인하기 → 다주택자·상속·증여 복잡한 경우 세무사 상담 필수

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9. FAQ

Q1. 취득세·양도세 모두 홈택스로 신고하나요?
→ 취득세는 위택스, 양도세는 홈택스 신고.

Q2. 세금 납부를 놓치면 자동으로 청구되나요?
→ 아니요. 가산세가 붙고, 체납 처리됩니다.

Q3. 종부세를 분납하려면 어떻게 하나요?
→ 납부세액이 250만 원 이상일 때 홈택스에서 분납 신청.

Q4. 필요서류는 꼭 원본만 제출해야 하나요?
→ 기본적으로 원본 기준, 일부는 사본 제출 가능.

Q5. 임대소득세를 안 내면 걸리나요?
→ 임대차 계약 내용이 국세청에 통보돼 미신고 시 가산세 부과.

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결론 – 세금 달력만 알아도 절반은 끝난다

부동산 세금은 언제까지, 어디에, 무엇을 신고하느냐가 핵심입니다.
오늘 정리한 2025 부동산 세금 캘린더만 기억해도 세금 신고와 납부를 놓치지 않고, 가산세 걱정 없이 깔끔하게 세금을 처리할 수 있습니다.

기한을 챙기고, 서류를 챙기고, 온라인 시스템을 활용하는 것.
이 세 가지만 지켜도 2025년 부동산 세금 관리가 훨씬 쉬워집니다.